Любого человека волнует вопрос эффективного вложения средств. Как распорядиться финансовыми средствами и уберечь их от инфляции?
Главный враг инфляции – инвестиции. Многие считают, что инвестиции доступны только тем, у кого значительные доходы и кто разбирается во всех тонкостях процесса выработки оптимальной стратегии инвестирования. На фондовом рынке неизбежны падения, так же как и рост после падения. И если даже Вы решили заняться инвестированием - как узнать, что Вы приняли правильное инвестиционное решение в правильное время?
Метод простого усреднения может значительно повысить эффективность процесса инвестирования. Для того чтобы воспользоваться этим методом существует продукт Ситибанка – Инвестиционный план.
Инвестиционный план - это доступный финансовый продукт, который дает возможность клиентам делать инвестиции в паевые фонды вне зависимости от того, растет или падает рынок. Ключ к успеху — это начать инвестировать прямо сейчас!
Как грамотно составить Инвестиционный план?
Определите для себя, сколько Вы хотели бы инвестировать каждый месяц. Вы можете осуществлять регулярные инвестиции даже небольших сумм от 5 000 рублей*.
Обратитесь к своему персональному менеджеру для того, чтобы определить паевые фонды, которые будут соответствовать Вашим целям, риску и временным рамкам.
Определенная Вами сумма будет автоматически списываться с Вашего счета и инвестироваться в выбранные Вами паевые фонды.
Так как инвестиционный план - это инвестирование фиксированной суммы, а не покупка фиксированного числа паев, то в периоды, когда на рынке наблюдается падение, будет покупаться большее число паев, а в периоды, когда рынок растет, - меньшее количество паев. В конце периода средние затраты на покупку паев могут быть ниже, чем средняя стоимость пая.
Как работает Инвестиционный план
Допустим, Вы инвестируете 10 000 рублей каждый месяц в паевой фонд N в течение 12 месяцев.
Месяц
Ежемесячный взнос
Цена пая
Количество купленных паев
Январь
10 000 руб.
2 000 руб.
5
Февраль
10 000 руб.
2 500 руб.
4
Март
10 000 руб.
2 500 руб.
4
Апрель
10 000 руб.
2 000 руб.
5
Май
10 000 руб.
5 000 руб.
2
Июнь
10 000 руб.
5 000 руб.
2
Июль
10 000 руб.
5 000 руб.
2
Август
10 000 руб.
2 500 руб.
4
Сентябрь
10 000 руб.
2 000 руб.
5
Октябрь
10 000 руб.
2 000 руб.
5
Ноябрь
10 000 руб.
2 500 руб
4
Декабрь
10 000 руб.
5 000 руб.
2
Всего
120 000 руб.
44
Ваши результаты
Общая сумма инвестированных средств
120 000 руб
Количество купленных паев
44 пая
Средняя цена пая за 12 месяцев
3167 / пай
Средняя цена, уплаченная за 1 пай
2727,27 / пай
Экономия (руб. / пай)
522,73 руб. / пай
Экономия (сумма в руб.)
23 000 руб.
Относительная выгода (в %)
19,2 %
Средняя цена пая за 12 месяцев: 3167р.
(2000+2500+2500+2000+5000+5000+5000+2500+2000+2000+2500+5000) / 12 = 3167р.
Ваши средние затраты на 1 пай: 2727,27 р.
120 000(общая сумма инвестиций) / 44(количество купленных паев) = 2727,27 р.
Экономия: 23 000 руб. (19,2% от суммы инвестиций)
Как Вы видите из таблицы Ваши средние затраты на покупку 44-х паев ниже, чем средняя цена пая.
Эта таблица иллюстрирует работу инвестиционного плана и не отражает реальную стоимость паев.
Основные преимущества Инвестиционного плана:
Доступность.
Инвестиционный план предполагает регулярные инвестиции от 5000 рублей.
Эффективность инвестиций
При снижении стоимости паев во время падения рынка за ту же сумму приобретается большее число паев. В результате последующего роста стоимости паев после восстановления рынка, капитал увеличивается ускоренными темпами.
Автоматическое исполнение
Клиент один раз устанавливает все необходимые параметры (сумму, перечень ПИФов и период исполнения) при первоначальном оформлении Инвестиционного плана и регулярная покупка Паев происходит автоматически.
Возможность прекратить действие Инвестиционного плана в любое время.
Заполните короткую онлайн форму и наш консультант свяжется с Вами в самое ближайшее время.
Подробнее об инвестиционных продуктах Ситибанка Вы также можете узнать по телефону:
+7 (495) 775-75-75 в Москве, +7 (812) 336-75-75 в Санкт-Петербурге, 8 (800) 700-38-38 для звонков из других городов РФ,
* Инвестиционный план доступен только в том случае, если Вы желаете инвестировать в фонды, паи которых Вы уже приобретали через ЗАО КБ "Ситибанк" по заявке на многократное приобретение паев.
Инвестиционные продукты: Не застрахованы государством. Не являются банковским депозитом. Не гарантируются банком. Могут потерять стоимость, включая возможную потерю сумм основных инвестиций. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией такой же доходности в будущем.
Вложение средств в паевые инвестиционные фонды осуществляется на собственный страх и риск Клиента. ЗАО КБ "Ситибанк", Citigroup Inc. и их аффилированные структуры не несут ответственности за ущерб или убытки, которые могут возникать в связи с указанными вложениями. Паи не являются ни банковским вкладом, ни обязательством ЗАО КБ "Ситибанк", Citigroup Inc. и их аффилированных подразделений. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют будущих доходов, стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Все операции с паями осуществляются в соответствии с действующим законодательством. ЗАО КБ "Ситибанк" имеет право предоставлять информацию относительно операций с паями, осуществляемых Клиентом, Citigroup Inc. и ее аффилированным подразделениям, а также сторонним организациям, привлекаемым ЗАО КБ "Ситибанк" для обеспечения или оказания содействия в исполнении им своих обязательств перед Клиентом в соответствии с договорами, заключенными ЗАО КБ "Ситибанк" и Клиентом, а также государственным органам в случаях, предусмотренных действующим законодательством. Передача информации осуществляется только в той мере, в какой такая информация необходима таким третьим лицам для исполнения своих функций. Паи не могут принадлежать "резидентам США" или передаваться лицам, которые являются "резидентами США". В случае приобретения Клиентом статуса "резидента США", Клиент обязуется незамедлительно уведомить об этом ЗАО КБ "Ситибанк". ЗАО КБ "Ситибанк" может получать вознаграждения, комиссионные или иные компенсации (в денежной или натуральной форме) в связи с приобретением или погашением клиентами паев паевых инвестиционных фондов.
Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами под управлением российских управляющих компаний предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок/скидок уменьшает доходность вложений в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, внимательно ознакомьтесь с правилами доверительного управления паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, включая информацию о скидках, надбавках и иных комиссиях, связанных с приобретением и владением инвестиционными паями, а также ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, агентом которых является ЗАО КБ "Ситибанк", и иными документами можно в отделениях ЗАО КБ "Ситибанк" и на официальных интернет сайтах управляющих компаний.
Налогообложение доходов от операций с инвестиционными паями владельцев инвестиционных паев - физических лиц осуществляется в соответствии с главой 23 Налогового кодекса Российской Федерации. ЗАО КБ "Ситибанк" не является налоговым агентом по операциям клиентов, заключенных в рамках агентских соглашений с российскими управляющими компаниями. Расчет доходов от реализации ценных бумаг для таких клиентов производится управляющей компанией.
