• Домой
• О Ситибанке
• Правовая информация

Нашей целью является сохранение Вашего доверия и уверенности в АО КБ «Ситибанк» при использовании нами Ваших персональных данных.

Уведомление

25 июля 2024 года вступают в силу новые положения Федерального закона «О национальной платежной системе»

Новые положения закона, которые внесены Федеральным законом от 24 июля 2023 года №369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе», направлены на совершенствование механизма противодействия хищению денежных средств со счета клиента.

Предусмотрено, в частности, что оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента (за исключением операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием Сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России), приостанавливает прием к исполнению распоряжения клиента на два дня. Оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием Сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, отказывает в совершении соответствующей операции (перевода).

При приостановлении операции (перевода) на два дня или отказа в совершении соответствующей операции (перевода) оператор по переводу денежных средств информирует об этом клиента в порядке, установленном договором, заключенным с клиентом.

У клиента есть возможность подтвердить распоряжение не позднее одного дня, следующего за днем приостановления приема к исполнению данного распоряжения, способами, предусмотренными договором, или совершить повторную операцию, содержащую те же реквизиты получателя (плательщика) и ту же сумму перевода, способами, предусмотренными договором, в случае отказа оператора по переводу денежных средств в совершении клиентом операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием Сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России.

В случае, если, несмотря на направление клиентом подтверждения распоряжения или осуществление действий по совершению повторной операции, оператор по переводу денежных средств получил от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает прием к исполнению подтвержденного распоряжения клиента на два дня со дня направления клиентом подтверждения распоряжения или отказывает в совершении клиентом повторной операции. В данном случае оператор по переводу денежных средств информирует клиента о приостановлении приема к исполнению подтвержденного распоряжения клиента или об отказе в совершении клиентом повторной операции с указанием причины такого приостановления (отказа) и срока такого приостановления, а также о возможности совершения клиентом последующей повторной операции.

В случае приостановления приема к исполнению подтвержденного распоряжения клиента по истечении двух дней со дня направления клиентом подтверждения распоряжения, оператор по переводу денежных средств принимает к исполнению подтвержденное распоряжение клиента при отсутствии иных установленных законодательством Российской Федерации оснований не принимать подтвержденное распоряжение клиента к исполнению. В случае отказа в совершении клиентом повторной операции по истечении двух дней со дня осуществления действий по совершению клиентом повторной операции оператор по переводу денежных средств совершает последующую повторную операцию клиента при отсутствии иных установленных законодательством Российской Федерации оснований не совершать последующую повторную операцию клиента.

В случае если оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, получает от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и после получения указанной информации исполняет распоряжение клиента – физического лица об осуществлении перевода денежных средств или совершает операцию с использованием платежных карт, перевод электронных денежных средств или перевод денежных средств с использованием Сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму перевода или операции в течение 30 дней.

У вас есть выбор

Как клиент АО КБ «Ситибанк» Вы имеете возможность решать, как могут быть использованы Ваши персональные данные. В этой связи мы призываем Вас принимать такие решения, которые позволят нам предлагать Вам качественные продукты и услуги, которые будут служить достижению Ваших финансовых целей и потребностей.

Сохранность персональных данных

Соблюдение сохранности Ваших персональных данных является нашим приоритетом. Мы защищаем данную информацию с помощью физических, электронных и процедурных мер предосторожности, которые соответствуют аналогичным требованиям законодательства. Мы обучаем наших сотрудников надлежащим способам обработки персональных данных. В случае привлечения сторонних организаций для оказания вспомогательных услуг мы требуем от этих организаций соблюдения конфиденциальности тех персональных данных, которые им передаются.

В случае возникновения вопросов или пожеланий относительно Соблюдения неприкосновенности частной жизни в АО КБ «Ситибанк», в том числе для исключения своих имен из маркетинговых списков, пожалуйста, обратитесь к специалисту отдела "CitiPhone" по телефону +7 (495) 775 7575 в Москве, +7 (812) 336 7575 в Санкт-Петербурге.

Уведомление

Напоминаем Вам о том, что если Вы являетесь резидентом США для целей налогообложения федеральным налогом на доходы установленным в США и ранее не уведомляли об этом АО КБ «Ситибанк», то Вы должны уведомить нас об этом в течение 30 дней и сообщить свой идентификационный номер налогоплательщика во избежание дополнительного удержания установленного в США налога по ставке 31% с доходов в виде начисленных процентов, дивидендов, а также прочих подлежащих обложению сумм выплат, поступивших на Ваш счет.

Если Вы не уведомляете АО КБ «Ситибанк» о том, что являетесь резидентом США для целей налогообложения федеральным налогом на доходы установленным в США (то есть являетесь гражданином США или на законных основаниях проживаете в США, имея вид на жительство), то тем самым Вы заверяете и гарантируете, что не являетесь резидентом США и (или) не действуете от имени резидента США.

В случае изменения Вашего налогового статуса (то есть если Вы становитесь резидентом США для целей налогообложения федеральным налогом на доходы установленным в США) Вы должны уведомить об этом АО КБ «Ситибанк» в течении 30 дней. Ложное утверждение или неверное толкование резидентом США информации о налоговом статусе могут повлечь за собой правовые последствия, предусмотренные законодательством США.

Напоминание

АО КБ «Ситибанк» (далее также — Банк) свидетельствует Вам свое почтение и в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» напоминает об обязанности своевременно представлять в АО КБ «Ситибанк» информацию об изменении сведений, устанавливаемых Банком в рамках идентификации, с приложением подтверждающих документов (неприменимо для контактной информации), в частности:

• фамилии, имени, отчества (при наличии последнего);
• гражданства;
• реквизитов документа, удостоверяющего личность;
• адреса регистрации и/или места пребывания;
• ИНН (при наличии);
• контактной информации (номера телефона, факса, адреса электронной почты, почтового адреса (при наличии));

а также для иностранных граждан/лиц без гражданства, находящихся на территории РФ:

• данных документа, подтверждающего право иностранного гражданина/лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Если Вы не уведомляете АО КБ «Ситибанк» об изменении сведений, устанавливаемых Банком в рамках идентификации, тем самым Вы заверяете и гарантируете, что указанные сведения не претерпели изменений.

Уведомление

АО КБ «Ситибанк» свидетельствует Вам свое почтение и настоящим уведомляет, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливается требование обязательной идентификации выгодоприобретателей, то есть лиц, не являющихся непосредственно участниками операции, к выгоде которых действует клиент, в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления при проведении банковских операций и иных сделок.

Если Вы осуществляете по своим счетам, открытым в АО КБ «Ситибанк», какие-либо операции в пользу выгодоприобретателей, сообщаем Вам о необходимости своевременно представлять в АО КБ «Ситибанк» документы, являющиеся основаниями совершения данных банковских операций, а также сведения и документы, необходимые для установления и идентификации выгодоприобретателей.

В частности, для идентификации выгодоприобретателей — физических лиц: фамилию, имя и отчество, дату и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, номера контактных телефонов и факсов, а также для иностранных граждан/лиц без гражданства, находящихся на территории РФ: данные документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Для идентификации выгодоприобретателей — юридических лиц: наименование с организационно-правовой формой, ИНН или код иностранной организации, сведения о государственной регистрации, код ОКАТО (при наличии), адрес местонахождения и почтовый адрес, номера контактных телефонов и факсов.

Для идентификации выгодоприобретателей — индивидуальных предпринимателей: фамилию, имя и отчество, дату и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, номера контактных телефонов и факсов, сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а также для иностранных граждан/лиц без гражданства, находящихся на территории РФ: данные документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Для идентификации выгодоприобретателей — иностранных структур без образования юридического лица: наименование с организационно-правовой формой, код (коды) (при наличии) в государстве (на территории) регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его (их) аналоги), регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный в государстве (на территории) регистрации (инкорпорации), место ведения основной деятельности, состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего) (в отношении трастов/иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией).

Уведомление

Если вы в настоящее время являетесь (или впоследствии становитесь) резидентом штата Калифорния Соединенных Штатов Америки, то у вас c 1 января 2023 года возникают определенные права в отношении своих персональных данных в соответствии с Законом Калифорнии о защите персональных данных потребителей (California Privacy Rights Act (CPRA)). Для получения дополнительной информации о том, что это означает для вас, перейдите по ссылке.

Для осуществления своих прав в соответствии с указанным законом позвоните по телефону +1-833-981-0270 в США или нажмите здесь для того, чтобы распечатать и направить нам соответствующую форму обращения.

Уведомление

С 1 января 2021 года действует новый досудебный порядок урегулирования споров потребителей с кредитными организациями. В случае если кредитная организация отказывается удовлетворить требования потребителя, до обращения в суд потребитель для урегулирования спора должен обратиться к финансовому уполномоченному. Должность финансового уполномоченного учреждена Федеральным законом от 4 июня 2018 года № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» (далее — Закон). Финансовый уполномоченный рассматривает имущественные требования потребителя, размер которых не превышает 500000 рублей. Обращение потребителя финансовому уполномоченному может быть направлено в электронной форме через личный кабинет на официальном сайте финансового уполномоченного или в письменной форме. Прием и рассмотрение обращений потребителей осуществляется финансовым уполномоченным бесплатно. До направления обращения финансовому уполномоченному потребитель должен обратиться с заявлением — претензией в кредитную организацию. Данный претензионный порядок установлен статьей 16 Закона и является обязательным для потребителей.

С подробной информацией о порядке направления обращения финансовому уполномоченному можно ознакомиться на официальном сайте финансового уполномоченного. Официальный сайт финансового уполномоченного: www.finombudsman.ru

Номер телефона службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного: 8 (800) 200-00-10 (бесплатный звонок по России).

Место нахождения службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного: 119017, г. Москва, Старомонетный переулок, дом 3.

Почтовый адрес службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного: 119017, г. Москва, Старомонетный переулок, дом 3, получатель АНО «СОДФУ».

Уведомление

Представленная на данном сайте информация не является рекламой каких-либо банковских продуктов или услуг, направленной на физических лиц, проживающих в Европейском Союзе, Европейской экономической зоне, Швейцарии, Монако, Сан-Марино, Ватикане, Великобритании, на островах Гернси, Джерси и Мэн. Имеющийся на данном сайте контент не является предложением о покупке или продаже каких-либо из перечисленных банковских продуктов или услуг, адресованным указанным лицам, и не должен рассматриваться в качестве такового.

Уведомление

АО КБ «Ситибанк», предупреждает: во избежание риска потери денежных средств при переводах лицам, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, рекомендуем Вам на регулярной основе использовать «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».

Будьте осмотрительны в выборе контрагентов и посредников, берегите свои финансы и деловую репутацию!

Закрытие счетов в АО КБ «Ситибанк»:

Для консультации по вопросам, связанным с закрытием счетов, обращайтесь в CitiPhone® по телефонам: +7 (495) 775-75-75 в Москве, +7 (812) 336-75-75 в Санкт-Петербурге, 8 (800) 700-38-38 в других городах России, +7 (495) 775-75-75 или +7 (495) 783-62-36 для звонков из-за границы. Вы также можете воспользоваться электронной почтой.

Узнайте больше о банковском обслуживании

Памятка о сервисе назначения уполномоченного лица для подтверждения операций по банковским счетам (вкладам)

В рамках защиты ваших финансов от возможного мошенничества АО КБ «Ситибанк» с 01.09.2025 предлагает вам воспользоваться сервисом назначения уполномоченного лица. Данная услуга предоставляется в соответствии со ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (изменения внесены Федеральным законом от 01.04.2025 № 41-ФЗ «О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации») и направлена на предотвращение операций по переводу денежных средств и снятию наличных с вашего счета посторонними лицами без вашего добровольного согласия, а также в случаях, когда действия совершаются под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.

Сервис позволяет установить дополнительный контроль над вашими банковскими операциями путем назначения уполномоченного лица, которое будет подтверждать ваши финансовые операции в банке.

Для подключения услуги и оформления необходимых документов необходимо личное присутствие как клиента банка, так и назначаемого уполномоченного лица в офисе АО КБ «Ситибанк».

Данная услуга является добровольной для клиента и предоставляется АО КБ «Ситибанк» клиентам бесплатно. Решение о подключении сервиса и выборе уполномоченного лица остается за вами.