Торговое финансирование

В условиях растущей конкуренции эффективное управление поставками и оптимизация оборотного капитала являются ключевыми задачами для успеха Вашего бизнеса. Программа финансирования поставщиков АО КБ «Ситибанк» удовлетворяет потребности Ваших поставщиков в финансировании, а также обеспечивают непрерывные поставки и улучшают Ваш собственный оборотный капитал за счет отсрочки платежей.

Финансирование поставщиков

Следуя глобальным тенденциям, все больше компаний в России ставят перед собой большие цели по продлению сроков оплаты. Данное обстоятельство оказывает давление на оборотный капитал поставщиков и может повлечь за собой необходимость привлечения финансирования для поддержания поставок на требуемом уровне. Программа финансирования поставщиков АО КБ «Ситибанк» разработана для предоставления краткосрочного торгового финансирования выбранным поставщикам наших надежных клиентов.

Основные преимущества для покупателей
  • Непрерывные поставки
  • Улучшение отношений с поставщиками
  • Расширенные возможности по отсрочке платежей
  • Возможность поддержки трансграничных поставок
Основные преимущества для поставщиков
  • Ускорение получения денежных средств
  • Доступ к более дешевому источнику финансирования
  • Операционная эффективность
  • Гибкие варианты финансирования
  • Возможность финансирования валютных контрактов

В рамках программы финансирования поставщиков АО КБ «Ситибанк» в тесном сотрудничестве с покупателем разрабатывает структуру, которая позволяет банку обеспечить финансирование дебиторской задолженности выбранных поставщиков. По существу, АО КБ «Ситибанк» заключает договор финансирования, который включает покупку дебиторской задолженности поставщиков

Торговые кредиты

Торговый кредит - это продукт, который позволяет компаниям получать текущее финансирование торговых операций как до, так и после поставки. Это решение предназначено, прежде всего, для обеспечения оборотных средств, необходимых для выполнения торговых обязательств.

Торговые кредиты могут быть предоставлены в двух вариантах:

  • Финансирование продавца (экспорт) - когда оборотный капитал предоставляется для финансирования доставки торгового заказа (предварительное финансирование) или для получения финансирования заранее для предоставления отсрочки платежа покупателю (финансирование, связанное с выставлением счета-фактуры)
  • Финансирование покупателя (импорт) - когда оборотный капитал предоставляется для осуществления платежа поставщику (до или после выставления счета поставщиком).

Преимущества

  • финансирование до или после поставки, либо и то, и другое
  • сумма кредита выплачивается по запросу, предоставленному через онлайн Банк клиент
  • оборотный капитал финансируется без уступки дебиторской задолженности Банку

Финансирование дебиторской задолженности

Производственным и торговым компаниям часто приходится предлагать своим клиентам продленные сроки оплаты. Во многих случаях платежи за поставленные товары и услуги производятся через несколько дней или недель после договорных дат оплаты. Обычно это происходит, когда клиенты сталкиваются с временной нехваткой денежных средств и просто не могут вовремя оплатить доставку. И возникающий разрыв часто искажает финансовый цикл.

Компании пытаются решить эту проблему в поисках инструментов, которые позволят им быстрее взыскать свою дебиторскую задолженность, и решений, которые улучшат их денежные потоки в торговых операциях с отсроченными сроками платежа.

Чтобы позволить им реализовать агрессивные стратегии роста продаж и сделать даты платежей более гибкими и, в то же время, обеспечить им быстрый доступ к денежным средствам, АО Ситибанк подготовил привлекательное предложение по финансированию дебиторской задолженности.

Мы предлагаем финансовое решение, при котором Банк приобретает краткосрочную дебиторскую задолженность по торговым операциям, подтвержденную счетами, до даты их платежа, с вычетом комиссий и либо приемом (без или с ограниченным регрессом), либо без (со схемой регресса) риска неплатежеспособности покупателя.

В факторинговых операциях участвуют три стороны:

  • Клиент (Цедент, Поставщик, Продавец) - то есть сторона, которая распоряжается дебиторской задолженностью (продавец или поставщик товаров / услуг)
  • Банк - как сторона, приобретающая дебиторскую задолженность
  • Покупатель (Цессионарий) - то есть клиент Клиента, который согласно контракту обязан произвести определенные платежи Клиенту.


Особенности продукта

  • Банк принимает на себя риск неплатежей со стороны покупателей (в рамках структур без права регресса и с ограниченным правом регресса)
  • финансовое состояние Клиента не проверяется (только для структур без права регресса)
  • покупатель должен принять обязательства к оплате (только для структур без права регресса)
  • дисконт до 100% торговой дебиторской задолженности по внутренним сделкам
  • финансирование до даты оплаты счета
  • используемое решение может быть адаптировано к потребностям Клиента в соответствии с применимыми законами и банковскими правилами