Регулярный инвестиционный план — это доступное и эффективное финансовое решение, позволяющее автоматически инвестировать часть своего капитала или дохода в соответствии с заранее определенной стратегией.

Регулярное инвестирование даже небольшой доли Вашего дохода — это ключ к накоплению состояния.

Подходит ли Вам Регулярный инвестиционный план?

Регулярный инвестиционный план — оптимальное для Вас решение, если:

  • Вы хотите, чтобы с Вашего банковского счета в Ситибанке автоматически на ежемесячной основе осуществлялся денежный перевод средств в счет докупки паев выбранных Вами фондов;
  • Вы готовы вложить средства на длительный срок с целью получить потенциально более высокую доходность, чем по банковскому депозиту;
  • Вы желаете накопить на крупную покупку или просто сберечь средства;
  • Вы боитесь купить актив на пике стоимости и хотите инвестировать, используя метод усреднения цены.
Какова минимальная сумма инвестиций с использованием Регулярного инвестиционного плана?

От 5 000 рублей в месяц в паи одного фонда. Необходимо, чтобы Вы ранее осуществляли первичное приобретение паев этого фонда через Ситибанк: минимальная сумма первичной покупки паев фонда — 50 000 рублей.

Какова стоимость услуги?

Услуга активации Регулярного инвестиционного плана предоставляется бесплатно.

Вы несете только расходы на приобретение паев.

инвестиционная программа
  • Минимальная первоначальная сумма инвестиций в российские ПИФы при приобретении паев через агента АО КБ «Ситибанк» составляет 50 000 рублей, а при последующих приобретениях паев фонда — 5 000 рублей.
  • Правила доверительного управления ПИФ могут предусматривать обмен паев по требованию их владельца или на основании решения управляющей компании на паи других ПИФ, находящихся в доверительном управлении той же управляющей компании.
  • Депозитарная комиссия взимается отдельно согласно депозитарным тарифам. (см. раздел Важная информация).
  • Управляющая компания получает вознаграждение, размер которого может составлять до 5% от среднегодовой стоимости чистых активов (СЧА) фонда в зависимости от управляющей компании и стратегии фонда. Вознаграждение, а также расходы, связанные с управлением паевыми инвестиционными фондами, выплачивается за счет имущества фонда. Получить подробную информацию о размере данных расходов, связанных с приобретением и владением инвестиционными паями фондов, Вы можете в отделениях АО КБ «Ситибанк» и на официальных сайтах управляющих компаний.
  • Надбавка, на которую увеличивается расчетная стоимость пая при его приобретении по заявке, поданной агенту АО КБ «Ситибанк»:
    • 1,5% от расчетной стоимости инвестиционного пая при инвестируемой сумме менее 1 000 000 рублей;
    • 1,25% от расчетной стоимости инвестиционного пая при инвестируемой сумме от 1 000 000 рублей включительно до 5 000 000 рублей;
    • 1% от расчетной стоимости инвестиционного пая при инвестируемой сумме равной и свыше 5 000 000 рублей.
  • Скидка при погашении паев, находящихся в номинальном держании АО КБ «Ситибанк», не взимается.
  • При подаче заявки на погашение инвестиционных паев агенту АО КБ «Ситибанк» скидка, на которую уменьшается расчетная стоимость инвестиционного пая, составляет 3% от расчетной стоимости инвестиционного пая.
  • Ознакомиться с тарифами банковского обслуживания в АО КБ «Ситибанк» вы можете в разделе Банковское обслуживание.
Почему Регулярный инвестиционный план?
Потенциально более высокая доходность
Регулярный инвестиционный план может обеспечить Вам более высокую доходность, чем по депозиту.
Возможность инвестировать в активы, номинированные в разных валютах
Стратегии некоторых российских ПИФов предполагают вложение средств в активы, номинированные в иностранных валютах: рубли пайщиков конвертируются в валюту внутри фонда, а потом на эти средства происходит покупка активов, например еврооблигаций российских эмитентов, иностранных акций и паев биржевых фондов.
Проверенная временем стратегия успеха на финансовых рынках
На финансовом рынке неизбежны падения и подъемы. Регулярный инвестиционный план позволяет эффективно использовать стратегию усреднения, которая диверсифицирует риски покупки актива на локальном пике цены.
Гибкость выбора
Вы можете выбрать дату или даты ежемесячного списания средств, сумму вложений в каждый инструмент, фонд или фонды.
Ваша финансовая дисциплина
Вам не нужно помнить о запланированных ежемесячных денежных переводах в счет докупки паев. Подпишитесь на услугу «Регулярный инвестиционный план», и списание средств для докупки паев произойдет автоматически в указанную Вами дату.
Возможность совершать операции онлайн

Вы можете докупать паи российских паевых фондов, а также просматривать инвестиционный портфель через Citibank Online*.

* Онлайн

Как оформить Регулярный инвестиционный план?
  • Определите для себя, сколько Вы хотели бы инвестировать каждый месяц. Чем больше эта сумма, тем быстрее будут расти Ваши накопления.
  • Если Вы существующий клиент Citigold или Citigold Private Client, обратитесь к своему персональному менеджеру, для того чтобы выбрать портфель паевых фондов, который будет соответствовать Вашим целям, риску и горизонту инвестирования, и подписать документы, необходимые для активации услуги «Регулярный инвестиционный план».

    Если Вы не являетесь клиентом или Ваш пакет банковских услуг не предполагает наличия персонального менеджера, обратитесь в одно из отделений Ситибанка или заполните форму онлайн заявки на консультацию по активации Регулярного инвестиционного плана, и с Вами свяжется инвестиционный консультант.

  • Определенная Вами сумма будет автоматически списываться с Вашего счета и инвестироваться в заранее выбранные Вами паевые фонды.
Как отключить Регулярный инвестиционный план?

Вы можете в любой момент прекратить действие данной программы. Для этого обратитесь к своему персональному менеджеру или в одно из отделений Ситибанка.

Как зафиксировать инвестиционный результат?

Если Вы желаете зафиксировать свой инвестиционный результат, полученный с использованием данной стратегии инвестирования, подав заявку на погашение купленных Вами паев фондов, обратитесь к своему персональному менеджеру или в одно из отделений Ситибанка.

Пример расчета
Допустим, Вы инвестируете 10 000 рублей каждый месяц в паевой фонд N в течение 12 месяцев, а цена пая меняется так, как показано ниже.
Результаты за 12 месяцев

Всего

Цена пая

Экономия

Всего

Инвестировано

120 000

Цена пая

Средняя

3 167

Экономия

За 1 пай

439,39

Всего

Куплено паев

44 пая

Цена пая

Уплаченная Вами

2 727,27

Экономия

Итого (44 пая)

19 333,33

Выгода

16,11%

Месяц Ежемесячный взнос Цена пая Количество купленных паев
Январь 10 000 руб. 2 000 руб. 5
Февраль 10 000 руб. 2 500 руб. 4
Март 10 000 руб. 2 500 руб. 4
Апрель 10 000 руб. 2 000 руб. 5
Май 10 000 руб. 5 000 руб. 2
Июнь 10 000 руб. 5 000 руб. 2
Июль 10 000 руб. 5 000 руб. 2
Август 10 000 руб. 2 500 руб. 4
Сентябрь 10 000 руб. 2 000 руб. 5
Октябрь 10 000 руб. 2 000 руб. 5
Ноябрь 10 000 руб. 2 500 руб. 4
Декабрь 10 000 руб. 5 000 руб. 2
Всего 120 000 руб. 44

Средняя цена пая за 12 месяцев: 3 167

(2 000 + 2 500 + 2 500 + 2 000 + 5 000 + 5 000 + 5 000 + 2 500 + 2 000 + 2 000 + 2 500 + 5 000) / 12 = 3 167

Ваши средние затраты на 1 пай: 2727,27

120 000 (общая сумма инвестиций) / 44 (количество купленных паев) = 2 727,27

Экономия в расчете на один пай: 439,39

3167 - 2 727,27 = 439,39

Экономия: 19 333,33 (16,11% от суммы инвестиций)

Как Вы видите из примера, Ваши средние затраты на покупку каждого пая ниже, чем средняя цена этого пая за 12 месяцев.

Стратегия инвестиционного плана принесла выгоду 19 333,33 рубля (16,11% от общей суммы инвестиций) по сравнению с ситуацией, если бы Вы приобрели паи единоразово по средней цене за период.