Как составить Ваш индивидуальный финансовый план?

Мы используем уникальную инновационную разработку Ситибанка на глобальном рынке банковского обслуживания — Citiplanner. С ее помощью для Вас будет определен индивидуальный риск-профиль инвестора**.

Citiplanner — это информационно-аналитическая система, которая на основе целей и интересов каждого клиента и анализа доходности российских и зарубежных финансовых продуктов позволяет разработать индивидуальное финансовое решение.

Преимущества
Доступ к результатам работы более 300 аналитиков Citi —
узкоспециализированных профессионалов по финансовым рынкам по всему миру.
Комплексный анализ
структуры и исторической динамики текущего портфеля ценных бумаг и его сравнение с рекомендуемым модельным портфелем.
Модельный инвестиционный портфель,
соответствующий Вашим конкретным финансовым целям и ожиданиям. Оптимальная, рекомендованная нашей глобальной командой аналитиков на основе принципов инвестирования Citi портфельная комбинация классов активов, отражающая Ваше отношение к риску и Ваши индивидуальные инвестиционные потребности и цели.

*Ситипланнер.

**Формирование риск-профиля и инвестиционного портфеля, а также предлагаемое распределение активов не может являться гарантией какой-либо доходности по инвестициям.
Распределение активов, предлагаемое системой Citiplanner, не является руководством к действию, предложением или рекомендацией по совершению сделок, а представляет собой лишь один из возможных вариантов инвестирования. Выбор действий, стратегии и концепции, а также фактическое распределение активов и совершение любых сделок с ценными бумагами осуществляется только по принятому клиентом самостоятельно решению.

Формирование индивидуального финансового плана с целью оптимизации Ваших накоплений с помощью Citiplanner происходит вместе с Вашим персональным менеджером и состоит из нескольких ключевых этапов.

  • Определение Вашего индивидуального риск-профиля инвестора

    На этом этапе Вы определяете Ваши финансовые цели, обозначаете временные горизонты и склонность к риску/ желаемую доходность. Эти данные являются основой для выбора подходящих Вам финансовых инструментов.

  • Разработка стратегии

    На основе Вашего индивидуального риск-профиля инвестора разрабатывается Ваша инвестиционная стратегия и структура инвестиционного портфеля по классам активов, по данным системы Citiplanner, наилучшим образом могут позволить достичь Ваших финансовых целей.

  • Выбор финансовых продуктов

    Теперь, когда Вы знаете, какая структура портфеля является оптимальной для Вас, настало время для выбора конкретных инвестиционных инструментов. В Вашем распоряжении широкие возможности для работы как на российском, так и на международных рынках.

  • Контроль результатов

    Citiplanner позволяет производить оценку текущего состояния Вашего инвестиционного портфеля в различных плоскостях, а персональный менеджер поможет внести необходимые корректировки в случае изменения конъюнктуры рынка, Ваших личных целей или приоритетов.

стратегия инвестиционного портфеля
Ваш персональный менеджер всегда готов дать Вам профессиональную консультацию по управлению портфелем, если это необходимо.

*Ситипланнер.

Распределение активов, предлагаемое системой Citiplanner, не является руководством к действию, предложением или рекомендацией по совершению сделок, а представляет собой лишь один из возможных вариантов инвестирования. Выбор действий, стратегии и концепции, а также фактическое распределение активов и совершение любых сделок с ценными бумагами осуществляется только по принятому клиентом самостоятельно решению.

  • Вместе с Вашим персональным менеджером Вы отвечаете на вопросы анкеты профилирования. На основе ответов мы сможем определить, каков Ваш опыт инвестирования в конкретные инвестиционные продукты, каковы Ваши потребности и цели, а также произвести оценку Вашего отношения к риску.

  • Опираясь на предоставленную информацию, система Citiplanner присваивает Вам индивидуальный риск-профиль инвестора**, например «Умеренный инвестор».

  • Citiplanner на основании Ваших ответов проводит для Вас анализ, включающий:

    • инвестиционную стратегию — Ваш индивидуальный финансовый план;
      структуру модельного портфеля;
    • подбор финансовых инструментов, конкретных инвестиционных продуктов на основе рекомендуемого распределения по классам активов и риск-профиля

      (российские акции и облигации, структурированные ноты, инструменты денежного рынка, международные акции и облигации, российские и международные паевые инвестиционные фонды и т. д.).
Пример***
  • Вы обсуждаете с Вашим персональным менеджером разработанные системой Citiplanner рекомендации и согласуете с ним Ваш индивидуальный финансовый план.

  • Персональный менеджер совместно с Вами проводит регулярный анализ доходности и рисков и при необходимости осуществляет ребалансировку Вашего инвестиционного портфеля с помощью системы и на основе глобальных рекомендаций аналитиков Citi.

    При изменении Ваших индивидуальных обстоятельств Вам будет предложено скорректировать структуру портфеля.

*Ситипланнер.

**Формирование риск-профиля, инвестиционного портфеля, а также предлагаемого распределения активов не могут являться гарантией какой-либо доходности по инвестициям.

Распределение активов, предлагаемое системой Citiplanner, не является руководством к действию, предложением или рекомендацией по совершению сделок, а представляет собой лишь один из возможных вариантов инвестирования. Выбор действий, стратегии и концепции, а также фактическое распределение активов и совершение любых сделок с ценными бумагами осуществляется только по принятому клиентом самостоятельно решению.