Формирование долгосрочного стратегического инвестиционного портфеля является важнейшей задачей процесса управления Вашими активами.

Что такое паевые инвестиционные фонды (ПИФы)?

Паевой инвестиционный фонд — это одна из возможных форм совместного инвестирования, которая не предполагает образования юридического лица.

Суть деятельности ПИФов в том, что специально созданная компания — она может называться инвестиционной или управляющей — привлекает средства отдельных лиц и делает вложения в различные группы активов на свое усмотрение, но в полном соответствии с теми инвестиционными целями, которые ПИФом были заранее определены и объявлены.

Объекты инвестирования и их потенциальная доходность тщательно оцениваются. Оценку и отбор ведут профессионалы рынка ценных бумаг, у которых есть нужные знания, опыт и сертификаты. Благодаря такому подходу вкладчики получают уже готовые инвестиционные решения, понятные им, взвешенные и прозрачные.

ПИФы следует считать эффективным механизмом диверсификации вложений многих участников, которые одинаково стремятся к доходности инвестиций, но при этом различаются своей готовностью принимать риски. Каждый из участников, или пайщиков, владеет долей имущества инвестиционного фонда — в размере, определяемом количеством купленных паев.

Цена одного пая — это стоимость чистых активов (СЧА) ПИФа (общая стоимость активов за вычетом операционных расходов и вознаграждения управляющих), поделенная на общее количество выпущенных паев, плюс комиссионный сбор при покупке.

Доходность пая паевого инвестиционного фонда может быть связана либо с увеличением СЧА в результате роста цены имеющихся в фонде ценных бумаг, либо с выплатой дохода по бумагам внутри фонда, например купонов или дивидендов.

Категории паевых инвестиционных фондов

Паевые инвестиционные фонды могут приобретать различные финансовые инструменты и активы согласно объявленным целям. В зависимости от специализации различают:

  • фонды акций;
  • фонды облигаций;
  • фонды денежного рынка;
  • фонды сбалансированных (смешанных) инвестиций.

С помощью Ситибанка Вы сможете выбрать подходящий Вам по целям, срокам инвестирования, специфике распределения инвестиционного дохода (реинвестирующие/с периодическими выплатами) и уровню риска международный паевой инвестиционный фонд.

как выбрать ПИФ
Индикативная доходность и риски различных классов активов в долгосрочной перспективе*
Информация приведена для иллюстрации и не гарантирует получения доходности.
как выбрать ПИФ
  • Минимальная сумма инвестирования в международные паевых фонды различных управляющих компаний и размер брокерской комиссии согласно брокерским тарифам (см. раздел Важная информация).
  • Депозитарная комиссия взимается отдельно согласно депозитарным тарифам (см. раздел Важная информация).
  • Управляющая компания получает вознаграждение, размер которого может составлять до 5% от среднегодовой стоимости чистых активов (СЧА) фонда в зависимости от управляющей компании и стратегии фонда. Вознаграждение, а также расходы, связанные с управлением паевыми инвестиционными фондами, выплачивается за счет имущества фонда. Получить подробную информацию о размере данных расходов, связанных с приобретением и владением инвестиционными паями фондов, Вы можете в отделениях АО КБ «Ситибанк» и на официальных сайтах управляющих компаний.
  • Ознакомиться с тарифами банковского обслуживания в АО КБ «Ситибанк» вы можете в разделе Банковское обслуживание.

*Ситичойс.

**Онлайн.

Почему паевые инвестиционные фонды?
Потенциально более высокая доходность
Вложения в паевые инвестиционные фонды могут обеспечить Вам более высокую доходность, чем по банковскому депозиту.
Возможность инвестировать в активы, номинированные в разных валютах
С помощью международных паевых инвестиционных фондов Вы можете инвестировать в активы, номинированные в разных валютах, управляя тем самым валютной аллокацией Вашего инвестиционного портфеля.
Доступ на международные рынки
Инвестируя в паевые инвестиционные фонды международных управляющих компаний, Вы получаете доступ ко всем классам активов, секторам и рынкам различных стран.
Широкая диверсификация
Вложения в международные паевые инвестиционные фонды позволяют Вам диверсифицировать Ваш портфель по различным эмитентам, странам и секторам и уменьшить тем самым общие риски снижения его стоимости.
Гибкость выбора
Вы имеете возможность инвестировать Ваши средства в различных валютах более чем в 250 ведущих международных фондов, выбрав подходящие Вам классы активов, стратегии, секторы и географию вложений.
Покупка и продажа онлайн

У Вас есть возможность покупать и продавать паи в международных инвестиционных фондах через Citibank Online* и брокерскую линию:

  • +7 (495) 775-78-58 в Москве;
  • +7 (812) 346-78-58 в Санкт-Петербурге;
  • 8 (800) 700-78-58 в других городах России.

*Онлайн.

Ответьте на несколько вопросов, и мы предложим Вам возможное модельное распределение активов в инвестиционном портфеле.
Каков предполагаемый Вами временной горизонт для Ваших инвестиций в Ситибанке?

Менее одного года

От 1 до 3 лет

Более 3 лет

Нет определенного временного горизонта. Счет — спекулятивный

Предполагаете ли Вы пополнять свои финансовые активы или изымать средства из них в течение ближайших 5 лет?

Я предполагаю пополнять свои финансовые активы.

Не знаю, будут ли пополнения или изъятия.

Предполагаю осуществлять изъятия средств в ограниченном объеме (менее 25% суммы текущих финансовых активов).

Предполагаю осуществлять изъятия средств в значительном объеме (более 25% суммы текущих финансовых активов).

Что из перечисленного лучше всего описывает Ваши инвестиционные цели в отношении Вашего счета в Ситибанке?

Нерасположенность к риску: моя главная цель состоит в защите капитала, и я рассчитываю на получение процентного дохода на уровне ставок по краткосрочным инструментам денежного рынка.

Осмотрительность: я стремлюсь сохранить стоимость инвестиционного портфеля в среднесрочной перспективе и получать регулярный доход на уровне выше ставок по краткосрочным инструментам денежного рынка.

Доход: я стремлюсь сохранить стоимость инвестиционного портфеля в среднесрочной перспективе и получать регулярный доход на уровне выше ставок по краткосрочным инструментам денежного рынка.

Рост и доход: я стремлюсь к балансу между получением регулярного дохода и ростом капитала.

Рост: моя главная цель состоит в том, чтобы капитал со временем вырос. Вторичной целью является получение некоторого регулярного дохода.

Агрессивный рост: моя единственная цель состоит в том, чтобы капитал со временем вырос. Я не стремлюсь к получению регулярного дохода от инвестиций.

Специализированные инвестиции: я стремлюсь к инвестированию в специализированные инструменты, которые могут быть сопряжены с существенными колебаниями стоимости капитала, ценовой неопределенностью, ограниченной ликвидностью и (или) отсутствием права погашения.

Что из перечисленного лучше всего описывает Вашу готовность мириться с различными типами рисков, связанных с инвестированием денежных средств?

Я готов мириться лишь с относительно небольшим снижением стоимости инвестиционного портфеля и хочу приобретать ценные бумаги, которые могут быть проданы в кратчайший срок с минимальным убытком.

Я готов мириться с некоторым снижением стоимости инвестиционного портфеля и хочу приобретать ценные бумаги, в отношении которых существует высокая степень уверенности в том, что цена на них может быть получена в кратчайший срок для быстрой продажи в нормальных рыночных условиях без существенного убытка.

Я готов мириться с умеренным и даже существенным снижением стоимости инвестиционного портфеля в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат, хочу приобретать ценные бумаги, в отношении которых существует достаточно высокая степень уверенности в том, что цена на них может быть получена в кратчайший срок для быстрой продажи в нормальных рыночных условиях, и готов нести риск существенных убытков по отдельным ценным бумагам.

Я готов мириться с большим по сравнению с умеренным инвестиционным портфелем снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги:
— которые сопряжены с риском потери всей их стоимости;
— которые может быть сложно продать или цена реализации которых является неопределенной в отдельно взятый момент времени;
— которые имеют длительные сроки обращения, что предполагает отсутствие возможности продать их в течение длительного времени.

Я готов мириться с большим по сравнению с агрессивным инвестиционным портфелем снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги или заключать финансовые контракты:
— которые сопряжены с риском потери всей их стоимости или необходимостью увеличения суммы моих первоначальных инвестиций;
— которые может быть сложно продать или цена реализации которых является неопределенной в отдельно взятый момент времени;
— которые имеют длительные сроки обращения, что предполагает отсутствие возможности продать их в течение длительного времени.

Я готов мириться с очень существенным снижением стоимости ценных бумаг в ближне- и среднесрочной перспективе в расчете на долгосрочный результат и готов приобретать ценные бумаги или заключать финансовые контракты:
— которые сопряжены с существенным риском потери всей их стоимости или необходимостью увеличения суммы моих первоначальных инвестиций;
— которые может быть очень сложно продать или цена реализации которых является в высшей степени неопределенной в отдельно взятый момент времени;
— в отношении которых отсутствует право погашения, вследствие чего я не смогу продать их в течение длительного времени. В случае вынужденной продажи риск убытков будет очень существенным.

При инвестировании часто возникает необходимость избежать рисков географической концентрации. Если Вы доверяете опыту зарубежных портфельных управляющих, то оптимальный выбор — покупка паев международных фондов. Ситибанк сотрудничает только с успешными и надежными зарубежными финансовыми корпорациями.

С Ситибанком Вам доступны паевые инвестиционные фонды следующих управляющих компаний:
CitiChoice Shortlist — Ваш инвестиционный ориентир

Ведущие эксперты международной сети Citigroup регулярно проводят углубленный анализ представленных на рынке инвестиционных фондов. Учитываются все параметры, влияющие на доходность и надежность: от размеров активов до опыта и репутации конкретного портфельного управляющего.

В результате Вы получаете инвестиционный ориентир — CitiChoice Shortlist**, список лучших фондов в каждой категории.

*Онлайн.

**Ситичойс Шортлист.

Являются эффективным инвестиционным решением для начинающих инвесторов с небольшим стартовым капиталом. Сбалансированный фонд представляет собой готовый инвестиционный портфель, предлагаемый Вам управляющей компанией, которым в Ваших интересах управляет команда инвестиционных специалистов данной компании. При этом сбалансированные фонды могут эффективно использоваться для создания основы Вашего долгосрочного инвестиционного портфеля, так как средства этих фондов уже распределены по различным классам активов (акции, облигации, альтернативные инвестиции).

По географии

  • Фонды, имеющие глобальную диверсификацию по рынкам акций:
    • Сбалансированные фонды глобальной аллокации;
    • Сбалансированные фонды развивающихся стран.
  • Сбалансированные фонды развитых стран.

По распределению инвестиционного дохода

  • Реинвестирующие.
    • Весь инвестиционный доход с портфеля фонда реинвестируется обратно, что приводит к изменению стоимости пая фонда.
  • С периодическими выплатами.
    • Денежный поток (купоны по облигациям, дивиденды и др.) от инструментов, входящих в портфель фонда, частично/полностью выплачивается владельцу паев. На платформе Ситибанка доступны сбалансированные фонды со следующей частотой выплат:
    • 1. Ежемесячно.
    • 2. Раз в квартал.
  • Диверсифицированные по всему спектру облигаций фонды.
  • Фонды облигаций с доходностью, привязанной к инфляции.
  • Фонды высокодоходных облигаций.
  • Фонды государственных облигаций развитых стран.
  • Фонды корпоративных облигаций высокого кредитного качества.
  • Фонды конвертируемых облигаций.

По географии

  • Фонды, имеющие глобальную диверсификацию по рынкам акций.
  • Фонды акций Европы:
    • фонды, диверсифицированные по рынкам акций европейских стран;
    • фонды акций Соединенного Королевства Великобритании и Ирландии;
    • фонды акций Германии;
    • фонды акций Италии;
    • фонды, диверсифицированные по рынкам акций развивающихся европейских стран;
    • фонды акций России.
  • Фонды акций Латинской Америки:
    • фонды, диверсифицированные по странам Латинской Америки;
    • фонды акций Бразилии.
  • Фонды акций США.
  • Фонды акций Азиатско-Тихоокеанского региона:
    • Фонды, диверсифицированные по странам Азии и Океании;
    • фонды акций Японии;
    • фонды акций Китая;
    • фонды акций Индии;
    • фонды акций Гонконга;
    • фонды акций Сингапура;
    • фонды акций Тайваня.
  • Фонды акций фронтирных рынков:
    • фонды акций африканских стран.
  • Фонды акций стран БРИК.

По типам

  • Фонды акций компаний, которые платят высокие дивиденды.
  • Фонды акций недооцененных компаний.
  • Фонды акций, которые близко следуют индексу.
  • Фонды акций растущих компаний.
  • Фонды акций компаний с малой капитализацией.

По секторам

  • Фонды акций компаний сектора здравоохранения:
    • фонды акций компаний биотехнологического сектора.
  • Фонды акций компаний технологического сектора.
  • Фонды акций компаний топливно-энергетического сектора.
  • Фонды акций компаний финансового сектора.
  • Фонды акций компаний сельскохозяйственного сектора.
  • Фонды акций горнодобывающих компаний.
  • Фонды акций золотодобывающих компаний.
  • Фонды акций компаний, связанных с возобновляемой энергетикой.
  • Фонды фондов недвижимости.
  • Фонды, инвестирующие в контракты на биржевые товары:
    • фонды, диверсифицированные по различным биржевым товарам;
    • фонды, инвестирующие в золото и драгоценные металлы.
Фонды денежного рынка

*Онлайн.

Если Вы клиент Citigold или Citigold Private Client,

то решение о покупке паев того или иного ПИФа Вы можете принять после консультации со своим персональным менеджером. Специальные методики, которыми он (а) располагает, помогут Вам, инвестору, оценить собственные знания и опыт, цели инвестирования, лимит по рискам. Благодаря полной и разносторонней информации, которая будет в Вашем распоряжении, Вы сможете принять взвешенное, осознанное решение.

Если Вы не являетесь клиентом Ситибанка

или Ваш пакет банковских услуг не предполагает наличия персонального менеджера, заполните форму заявки на консультацию , и с Вами через короткое время свяжется инвестиционный консультант.

Заявка на консультацию

После приобретения статуса квалифицированного инвестора и Вашей первой покупки паев международных паевых инвестиционных фондов

Вы сможете далее осуществлять покупку и продажу паев международных фондов через отделение Ситибанка, Citibank Online* и брокерскую линию.

Москва:
Санкт-Петербург:
Другие города РФ:

*Онлайн.